SmartCotas

Manual Completo do Sistema

Guia detalhado de todas as funcionalidades da plataforma SmartCotas

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Índice do Manual

1. Login e Acesso

Como acessar o sistema

2. Dashboard

Visão geral e indicadores

3. Projetos

Gestão de investimentos

4. Contratos

Criar e gerenciar contratos

5. Pagamentos

Contas a receber e pagar

6. WhatsApp

Notificações e campanhas

7. Usuários

Gestão de acessos

Vídeos Tutoriais

Aprenda assistindo
1

Login e Acesso ao Sistema

Entrar na Plataforma

Email
seu@email.com
Senha
••••••••

Como acessar

  1. 1 Acesse o endereço do sistema no navegador
  2. 2 Digite seu email cadastrado
  3. 3 Digite sua senha
  4. 4 Clique no botão "Entrar"

Dica

Marque "Lembrar de mim" para não precisar digitar as credenciais toda vez que acessar.

2

Dashboard - Painel Principal

Olá, Administrador!

Total Investido
R$ 2.5M
Projetos Ativos
12
Contratos
48
Investidores
156
Evolução dos Investimentos

Indicadores em Tempo Real

  • Total Investido: Soma de todos os investimentos
  • Projetos Ativos: Quantidade de projetos em andamento
  • Contratos: Total de contratos cadastrados
  • Investidores: Número de investidores ativos

Gráficos

  • Evolução dos Investimentos: Gráfico de área mostrando crescimento
  • Rendimentos Mensais: Gráfico de barras com lucros por mês
  • Projetos Recentes: Lista dos últimos projetos cadastrados
  • Pagamentos Pendentes: Alertas de cobranças a vencer
3

Projetos de Investimento

Projetos de Investimento

IMOBILIÁRIO Ativo

Residencial Vista Verde

Empreendimento residencial de alto padrão

Meta R$ 1.000.000
AGRO Captando

Fazenda Solar

Produção de energia solar em área rural

Meta R$ 500.000

Criar Novo Projeto

  1. 1. Clique no botão "Novo Projeto"
  2. 2. Preencha o título do projeto
  3. 3. Escreva uma descrição detalhada
  4. 4. Selecione a categoria (Imobiliário, Empresarial, Agro...)
  5. 5. Defina o valor total da captação
  6. 6. Informe o investimento mínimo
  7. 7. Defina o retorno esperado (%)
  8. 8. Informe a duração em meses
  9. 9. Clique em "Criar Projeto"

Campos do Projeto

  • Título: Nome do projeto (ex: "Residencial Vista Verde")
  • Categoria: Imobiliário, Empresarial, Agro, Energia, Tecnologia
  • Valor Total: Meta de captação em R$
  • Investimento Mínimo: Valor mínimo para participar
  • Retorno Esperado: Percentual anual de retorno
  • Duração: Prazo do investimento em meses
  • Status: Rascunho, Ativo, Financiado, Encerrado

Sobre os Status

Rascunho: Projeto ainda não publicado
Ativo: Projeto disponível para investimento
Financiado: Meta de captação atingida
Encerrado: Projeto finalizado
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Gestão de Contratos

Contratos

Nº Contrato Investidor Projeto Valor Status
#CT-2024-001 João Silva Residencial Vista Verde R$ 50.000 Ativo
#CT-2024-002 Maria Souza Fazenda Solar R$ 25.000 Pendente

Criar Novo Contrato

  1. 1. Clique no botão "Novo Contrato"
  2. 2. Selecione o projeto vinculado
  3. 3. Selecione o investidor
  4. 4. Defina o valor total do investimento
  5. 5. Informe a quantidade de cotas
  6. 6. Escolha o número de parcelas
  7. 7. Defina a data de início
  8. 8. Clique em "Criar Contrato"

Automações do Contrato

  • Número do contrato gerado automaticamente
  • Splits de pagamento criados automaticamente
  • Datas de vencimento calculadas automaticamente
  • Valor das parcelas calculado automaticamente
  • Atualização do projeto (valor captado + investidores)

Geração Automática de Splits

Ao criar um contrato com 6 parcelas de R$ 10.000, o sistema automaticamente cria 6 registros de "Contas a Receber" com as datas de vencimento espaçadas em 30 dias cada.

Modelos de Contrato (PDF)

Faça upload de modelos de contrato em PDF:

  1. 1. Acesse a aba "Modelos" em Contratos
  2. 2. Clique em "Novo Modelo"
  3. 3. Dê um nome ao modelo
  4. 4. Vincule a um projeto (opcional)
  5. 5. Faça upload do arquivo PDF
  6. 6. Clique em "Salvar Modelo"

Links de Cadastro

Gere links para clientes se cadastrarem:

  1. 1. Acesse a aba "Links de Cadastro"
  2. 2. Clique em "Gerar Novo Link"
  3. 3. Selecione o projeto (opcional)
  4. 4. Informe nome e email do cliente
  5. 5. Defina valor e parcelas
  6. 6. O link é copiado automaticamente!

Cadastro Inteligente com IA

NOVO

Quando o cliente acessa o link de cadastro:

1

Cliente recebe link personalizado

2

Faz upload de RG e Comprovante

3

IA lê e extrai os dados

4

Cadastro criado automaticamente!

5

Pagamentos - Contas a Receber e Pagar

Pagamentos

Pendente Total
R$ 125.000
A Receber
R$ 100.000
A Pagar
R$ 25.000

Pendente Total

Soma de todos os pagamentos pendentes (a receber + a pagar)

A Receber

Parcelas que os investidores devem pagar para você

A Pagar

Rendimentos que você deve pagar aos investidores

Funcionalidades

  • Filtrar por status: Pendente, Pago, Vencido
  • Filtrar por tipo: A Receber, A Pagar
  • Buscar: Encontre pagamentos específicos
  • Confirmar pagamento: Marque como pago
  • Ver detalhes: Informações completas
  • Histórico: Registro de todos os pagamentos
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Notificações WhatsApp

O módulo WhatsApp permite enviar notificações em massa, gerenciar templates e rastrear conversas diretamente pelo SmartCotas.

Campanhas

Crie e envie campanhas de notificação em massa para seus investidores.

  • Segmentação por tipo de usuário
  • Variáveis dinâmicas (nome, valor)
  • Revisão de destinatários
  • Relatório de envios

Templates

Crie templates reutilizáveis para agilizar suas campanhas.

  • Lembrete de pagamento
  • Confirmação de pagamento
  • Boas-vindas
  • Templates personalizados

Conversas

Visualize e responda mensagens recebidas dos investidores.

  • Histórico completo
  • Alertas de mensagens novas
  • Respostas diretas
  • Vinculação com perfil

Como Enviar uma Campanha

1

Acesse o módulo WhatsApp

No menu lateral, clique em "WhatsApp" para acessar a central de notificações.

2

Crie uma nova campanha

Clique em "Nova Campanha", defina um nome, selecione o tipo e escreva a mensagem.

3

Selecione o público-alvo

Marque os tipos de usuários que devem receber: Investidores, Masters ou Funcionários.

4

Revise os destinatários

Clique em "Revisar e Enviar" para ver a lista completa de usuários que receberão a mensagem.

5

Confirme o envio

Após revisar, confirme o envio. O sistema mostrará quantas mensagens foram enviadas com sucesso.

Dicas Importantes

  • Use {"{{name}}"} para inserir o nome do destinatário automaticamente
  • Certifique-se de que os usuários tenham telefone cadastrado
  • Acompanhe as respostas na aba "Conversas"
  • Crie templates para mensagens que você envia frequentemente

Configuração da API WhatsApp

Para ativar o envio real de mensagens, configure sua conta Twilio em Configurações > WhatsApp API:

Passo a Passo

  1. 1. Crie uma conta gratuita em twilio.com
  2. 2. Ative o WhatsApp Sandbox no painel do Twilio
  3. 3. Copie o Account SID e Auth Token
  4. 4. Cole as credenciais na aba WhatsApp API
  5. 5. Clique em "Testar Conexão" para verificar

Modo Sandbox

No modo Sandbox (testes), cada destinatário precisa enviar uma mensagem de opt-in antes de receber notificações.

Instrua seus clientes a enviarem join seu-codigo via WhatsApp para o número do Sandbox antes de iniciar as campanhas.

7

Gestão de Usuários e Configurações

Aba Perfil - Upload de Logo

Perfil Usuários Categorias
Nome Completo
Administrador
Email
admin@smartcotas.com

Aba Usuários - Gestão de Acessos

Perfil Usuários Categorias
Administradores
admin@smartcotas.com
Empresas Master

Aba Perfil

  • Upload de Logo: Faça upload da logo da sua empresa
  • Nome Completo: Atualize seu nome
  • Telefone: Adicione seu contato
  • Nome da Empresa: Identifique sua organização

Aba Usuários

  • Novo Admin: Criar administradores do sistema
  • Novo Master: Cadastrar empresas white-label
  • Novo Usuário: Adicionar funcionários ou investidores
  • Permissões: Definir acesso a cada módulo

Aba Categorias - Permissões Personalizadas

Perfil Usuários Categorias
Administrador Sistema
dashboard projects contracts +5
Master Sistema
dashboard projects +3

Sistema de Permissões

Cada usuário pode ter acesso a módulos específicos do sistema:

Dashboard
Projetos
Contratos
Pagamentos
Investidores
Masters
Academia
Configurações
Usuários
Categorias
7

Hierarquia de Usuários

ADMINISTRADOR

(Você - Dono do Sistema)

Acesso Total Cria Masters Cria Admins

MASTER (Empresa Cliente)

(Empresas que você vende o sistema)

Logo Próprio Seus Investidores Seus Projetos

INVESTIDORES

(Usuários finais)

Vê Projetos Seus Contratos Seus Pagamentos
8

Outras Páginas do Sistema

Investidores

  • Lista todos os investidores cadastrados
  • Mostra status (Ativo/Inativo)
  • Permite buscar por nome ou email
  • Ações: Ativar, Desativar, Editar

Masters (Empresas)

  • Lista todas as empresas Master
  • Mostra nome da empresa e responsável
  • Status de cada empresa
  • Visível apenas para Administradores

Academia

  • Vídeos educativos sobre investimentos
  • Cursos online estruturados
  • Documentos e apostilas
  • Categorias: Investimentos, Contratos, Jurídico...

Integrações

  • Stripe

    Pagamentos via boleto, PIX, cartão

  • Twilio WhatsApp

    Notificações automáticas

  • Assinatura Digital

    Assinatura digital de contratos